“当初若是听了民警的劝告，就不会三次掉进统一个骗局。”近日，在四川省宣汉县稽查院，周某在稽查官的见证下，将剩余的3000元罚款转入法院指定案款专户。他曾以为手中的银行卡是领取“百万扶贫款”的“钥匙”，没思到成了骗取分子的“器具东谈主”。

从2024年9月第一次收到“乡村振兴帮扶”快递，到2025年4月第三次为“临了契机”铤而走险，周某因轻信骗取话术，三次提供银行卡滚动涉诈资金，最终因涉嫌讳饰、潜藏违纪所得罪被稽查机关拿起公诉。2025年9月26日，法院采选稽查机关观念，判处周某有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚款5000元。

轻信“天降巨款”

2024年9月的一天，周某收到一份印着“乡村振兴专项帮扶”字样的快递，隔断后发现内部装着一册印有所谓的“国度扶贫总局”钤记的宣传册和一张印着专属二维码的卡片，宣传册上醒指标注着“逐日签到、完成‘扶贫主任’安排的任务，即可申领100万元扶贫专项资金”。周某因参与网罗投资亏光20万余元集结，正思着若何“翻身”，于是抱着试一试的心态扫描二维码下载了“乡村振兴”App，按照页面请示绑定手机号码入群。

一周后，周某接到一个自称是“扶贫主任”的电话，称法子取扶贫专项资金需在湖北摄取经验考核，对方告诉他要带上银行卡，通过考核可迅速打款。满心期待的周某连夜搭车前去湖北，在两名“国度扶贫专员”的率领下，用我方的银行卡招揽了15万元“考据资金”，在其转账时，银行责任主谈主员察觉资金流向颠倒，当即电话有关提醒周某：“该笔资金起原不解，疑似涉诈，切勿粗心取现转交他东谈主，阻挡被骗！”但周某被“百万扶贫款”的迷惑冲昏头脑，明火执杖提醒，并按条款取现交给对方。此次湖北之行，他未取得任何平正费。

周某复返家中，发现“乡村振兴”App无法登录，银行卡也被冻结，急促前去银行查询。银行责任主谈主员告诉他，银行卡因涉嫌关系骗取已被公安机关冻结，并向他升迁了“提供银行卡匡助滚动不解资金可能组成违纪”的法律限定，警告他切勿轻信天降巨款类话术。

2024年12月，同款帮扶快寄递到家时，他忍不住琢磨：“会不会前次是考核没通过？此次说不定能成。”他再一次下载App，并按条款把我方的银行卡邮寄给对方，对方欢跃“考核通过”即可领取147万元“扶贫专项资金”。没过几天，幸运彩app官方下载周某收到银行短信请示银行卡进账9.1万元，可钱刚到账就被东谈主用POS机刷走，他照旧莫得领到“扶贫专项资金”。很快，周某被陈说到派出所摄取旁观，民警明确见告转入其银行卡的资金系涉诈资金，并再三警告其以后十足不成再参与这类举止。

得“任务奖励”

成洗钱“器具东谈主”

已被骗两次，民警也迎面戳穿骗局，可那笔虚无缥缈的“扶贫专项资金”弥远在周某的脑子里打转。2025年4月，周某接到一个自称是“中央扶贫基金会责任主谈主员”打来的电话：“这是临了一次申领168万元扶贫款的契机，错过就没了。”于是，周某再次下载了App加入群聊，并按照“扶贫主任”的条款，分3次将转到其账户里的6.6万元涉诈资金取现，并存入对方指定账户。此次，他终于领到2922元“任务奖励”。

很快，周某被公安机关执获，经查转入其账户的钱均为涉诈资金。

“经公安机关、银行两次明确见告资金性质，周某仍不绝提供银行卡滚动涉诈资金，主不雅上明知我方在为骗取提供匡助，客不雅上也形成了涉诈资金流转，具有彰着的社会危急性。”在审查逮捕阶段，宣汉县稽查院办案稽查官拿到档册后，第一时辰梳理要津把柄。2025年5月，稽查机关照章以涉嫌讳饰、潜藏违纪所得罪对周某批准逮捕。

2025年8月，案件被移送至稽查机关审查告状。审查告状阶段，周某主动退缴了一王人犯法所得。稽查机关经审查，空洞考量周某具有主动退赃、自发认罪悔罪等情节，实时变更强制方式，并在拿起公诉时提议“有期徒刑六个月，缓刑一年”的量刑建议。2025年9月，法院经审理一王人采选稽查机关的观念，照章作出上述判决。

靶向宣传筑牢“防骗墙”

“周某不是个例，案件暴暴露的问题很典型，曾受财产亏欠、急于回本的群体，杰出容易被‘精确扶贫’‘民族财富解冻’这类话术劝诱。”宣汉县稽查院稽查长张君在案件探求会上提议，“不成只办一个案子，要从根源上减少这类骗局。”

为了竣事“办理一案、警示一派、处分一域”的服从，案件办完后，该院向县农业农村局公开投递了稽查建议，建议依托乡村现存的信息员、网格员体系，把反诈宣传和乡村振兴访谒、农技培训等深广责任勾通起来。

农业农村局很快反应，勾通稽查机关组建了“反诈宣讲队”，走遍全县重心州里和此类案件高发屯子，以周某案为例，通过宣传栏、短视频等相貌进行普法宣传。

“往常合计扶贫款申领可能有‘额外渠谈’，当今知谈但凡要银行卡、要转账的都是骗局！”参与宣传举止的村民李某叹息谈。

转自：稽查日报·明镜周刊